2021年是“十四五”规划开局之年，为深入贯彻落实党中央、国务院关于金融工作的决策部署，推动“十四五”时期经济社会发展开好局、起好步，中国银保监会开展了“内控合规管理建设年”活动。平安人寿宁夏分公司始终坚持以习近平新时代中国特色社会主义思想为指导，立足新发展阶段、贯彻新发展理念，秉持“以人民为中心” “客户第一”的服务理念，遵守“守法+1”的内控合规管理相关规定，高度、全面、扎实地将“内控合规管理建设年”工作要求落实到位。
一、全面深刻认识开展“内控合规管理建设年”活动的重要意义
2017年，原中国保监会发布《保险公司合规管理办法》，明确了保险公司“三道防线”的合规管理框架，提出保险省级分公司应当设置合规管理部门的要求。本次“内控合规管理建设年”活动是巩固2017年以来市场乱象整治工作成果的有力抓手，更是市场乱象整治走向纵深发展的必然要求，是推动行业新生态、构建新发展格局的重要举措。
当前经济环境下，防范化解金融风险的任务仍然艰巨，自2021年初以来，保险行业内控合规管理问题频频暴露，部分保险机构风险预防与治理机制不健全、重效益轻合规，内控合规要求常常为业务发展让路，成为保险行业稳健发展的“绊脚石”，推动问题根源性整改和乱象深层次治理迫在眉睫。平安人寿宁夏分公司将在坚持“内控优先、合规为本”经营理念的基础上切实对公司存在的问题进行根源性整改和深层次治理。
二、扎实推进“内控合规管理建设年”活动的思路和举措
（一）整体工作思路和目标
平安人寿宁夏分公司以“内控合规管理建设年”活动为契机，认真学习、深刻领会监管精神。在公司党委的带领下，在坚持“主动合规、合规优先”的前提下，深入推进“内控合规管理建设年”工作的开展。秉持着“合规从高层做起、合规人人有责、主动合规、合规创造价值”的合规理念，着力补齐公司内控合规机制短板、破解屡查屡犯顽瘴痼疾，提升防范化解重大风险能力，促进公司高质量发展。
（二）层层落实，促进内控合规管理工作扎实推进
一是突出党建引领，建立“一把手”负责制。平安人寿总公司党委书记杨铮强调，公司要认清监管形势，统一思想认识，深刻领会监管精神，提高政治站位，发挥党组织政治核心作用，坚定正确的发展方向，彻底转变“重发展轻质量”的经营观念，积极履行社会责任，着力提升保险服务实体经济质效。对此，平安人寿宁夏分公司党委精心部署，确保责任到位、措施到位、落实到位。公司党委班子每月听取工作汇报，对“内控合规管理建设年”工作中出现的问题及工作难点及时提出指导意见，推动工作有序开展。同时，按照平安人寿总公司合规廉政教育警示会要求，公司领导干部要牢固树立提前意识、执行意识、风险意识、科学意识，降低风险发生的概率与损失，强调要自上而下建立责任意识，职位越高、责任越大，所有一把手要对合规风险管理负全责，所有干部必须强化责任意识，筑牢合规风控防线。宁夏分公司班子及各分支机构负责人认真学习“高管合规履职守则”，签订《高管合规履职承诺书》，切实担负起内控合规管理责任。
二是敢于自我揭短，充分暴露问题，严格问责。目前，平安人寿正面临十分严峻的挑战，各类投诉举报量居于行业首位。以本次“内控合规管理建设年”活动为契机，公司再一次强调“合规+1”的管理思想，即要求比监管严一步，处罚比监管重一步。在工作中，结合监管要点，紧贴业务实际，总公司各条线全面梳理监管要求，制定工作方案，组织各机构全面检视存在的问题，特别对屡查屡犯的问题，本着不回避、不掩饰、不隐瞒的态度，坚持充分暴露问题的原则，对于发现的问题，避免简单一刀切，坚决杜绝整改之后同质同类问题屡查屡犯现象，涉及人员问责的，严肃追责，提升问责层级，让各级人员做到不敢违规，不能违规、不愿违规。
三是深刻认识问题本质，标本兼治，健全内控合规管理长效机制。公司全面检视各条线存在的问题，持续推进内控合规管理建设，特别对于屡查屡犯问题，除了问题本身外，还坚持深入认真剖析问题产生的原因，对于因管理机制、管理体系、考核指标等因素引发的问题，紧盯制度建设、流程建设、系统建设的关键，着力解决顶层设计问题，消除违规行为的发生渠道，构建“不能违规”的工作环境，建立解决问题的长效机制，筑牢内控合规的坚固防线。
平安人寿宁夏分公司通过对机构层面的管理制度、实施细则、操作准则等制度规范的梳理，进一步完善健全制度体系。同时，通过每年定期的内外部审计，强化了对工作机制、制度执行有效性等的监督落实。
四是强化管理责任，加强重要岗位关键人员的管理。 按照“内控合规管理建设年”活动的要求，公司坚持“合规人人有责”的原则，对重点岗位关键人员管理提出了明确的要求。在日常培训的基础上，公司各条线对重点岗位、关键人员补充开展个性化培训，针对重点领域风险高发问题，借助违规案例警示教育、重点制度内容解读等方式进行风险提示与管理要求，确保关键岗位人员深刻认识合规工作的重要性和紧迫性，确保重点岗位人员熟知监管要求并掌握业务流程，做到行之有“据”。
五是深入开展教育宣导，大力营造合规文化氛围。为全面配合落实“内控合规管理建设年”活动，做好合规文化建设工作，增强员工内控合规意识，围绕“合规从高层做起，合规人人有责，主动合规，合规创造价值”的工作理念，公司开展专项合规文化建设活动，促进内控合规理念内化于心、外化于行，切实提升全员合规廉洁自律意识，打造风清气正的行业生态环境。同时，围绕日常合规风险防范重点，公司通过专题警示期刊、职场宣传布置、线上线下学习、合规知识竞赛、开展重点人群专题培训等活动，营造合规文化氛围，促进全员牢固树立 “不想违规”的合规工作意识，使合规成为一种习惯和品德。
内控合规管理建设必须常抓不懈、久久为功，平安人寿宁夏分公司将以此次“内控合规管理建设年”活动为契机，完善公司内控合规管理制度，实现内控体系更加健全、内控效能持续提升、合规意识更加牢固、合规文化持续厚植的建设目标，构建“不敢违规、不能违规、不想违规”的有效机制，为宁夏保险业稳健发展作出更大的贡献。